总经理助理纳入高管监管范围

　　保监会强化撤换高管权力

　　6月12日，中国保监会主席吴定富主持召开保监会主席办公会，会议讨论并原则通过了《健康保险管理办法》、《保险公司董事和高级管理人员任职资格管理规定》(草案)和《外国保险机构驻华代表机构管理办法》(修订草案)。

　　来自会议的消息显示，三项法规之一的《保险公司董事和高级管理人员任职资格管理规定》(草案)(以下简称《草案》)对保险公司董事和高级管理人员的准入条件、人员范围、日常管理、退出机制等做出明确规定。

　　6月13日，本报记者专访了上述《草案》的主要起草人之一——中国保监会法规部主任杨华柏。

　　高管定义扩大

　　“前后时隔四年时间，监管机构已经对高管人员的任职管理进行了两次大的修改，平均每两年一次。这对我们日常的经营管理实在是个很大的警示，监管思路也不言自明了。”某寿险公司高管人士不禁感慨。

　　按照2004年修改过的规定，所谓高级管理人员包括：总公司的董事长、董事、独立董事、董事会秘书；总公司总经理、副总经理；分支机构总经理(经理)；以及与上述高级管理人员具有相同职权的负责人。

　　而对于上述高管的任职条件中，都明确为“应具有大学本科以上学历”。

　　此番《草案》显示，对拟任董事长、总经理等高级管理人员从事保险行业8年以上、具有突出贡献者，“学历可以适当放宽”。

　　杨华柏解释，今后保险公司可以拓宽选人视野，注重高管人员的实践工作能力；“另外对新增加的董事不做学历要求。”

　　修改后的《草案》，进一步扩大了高管人员的范围。杨华柏介绍说，首先被纳入的就是总公司的总经理助理和各保险公司分公司、中心支公司副总。

　　“的确，很多公司为了回避监管机构对高管人员的监管，故意将一些副总经理称为‘总经理助理’，甚至在总经理之下，根本不设副总经理，只设总经理助理，但他们行使副总经理的职权。”前述寿险公司高管告诉记者。

　　杨华柏告诉记者，“此种情况下，分公司的副总、总经理助理如果出现了违法违规的现象，分公司总经理不一定全部清楚，也就不应该负有主要责任。但由于目前总经理助理和分支公司副总经理不属于高管范畴，形成了一定的监管真空。使得一些副职，被撤销后调到更高一级的领导岗位，形成了明撤暗升的现象。”

　　此外，结合目前各保险公司的组织架构、治理机构不尽相同，各公司对高级管理人员的称谓迥异(总经理、总裁、总监、负责人、CEO、CFO……)的特点，《草案》特别做了补充，表示“与上述高管人员具有相同职权的负责人都属于高管人员”。

　　考虑到持有经营保险业务许可证的营业部，作为独立一级的分支机构具有独立的经营管理权，对行业影响也比较大，故《草案》将其总经理也纳入到高管范围。杨华柏告诉记者，营销服务部负责人不作高管人员管理。

　　保监会可撤换公司高管

　　杨华柏表示，过去对于保险高管人员的任职管理，主要在于前期的资格审批，但后来逐渐发现，一些违法违规行为和经营风险主要产生于高管人员的任职期间，因此任职管理不仅仅是任职时点上的静态审查，更应该注重其任职过程中的动态监管。

　　因此《草案》提出了若干日常监管的措施：重要事项的报告制度、重大风险提示函制度、任中卸任制度、事后监管制度、诚信规定、高管人员信息库制度等6大举措。

　　所谓重要事项的报告制度，就是“保险机构的高管人员在任职期间出现了犯罪、受到行业纪律处分、或非保险行业内的行政处罚的，保险机构应当自知道或应当知道判决、行业纪律处罚或行政处罚15日内，要向中国保监会或其派出机构报告。”

　　《草案》明确，当保险公司的高管人员在公司经营过程中，在业务经营、资金运用、公司治理等方面出现重大隐患时，或者高管人员违背或没有履行忠实勤勉义务，可能给公司带来严重影响的情况下，监管机构要向其发送重大风险提示函，要求其限期改正。即为重大风险提示函制度。

　　而任中卸任制度，正是《草案》特别规定的高管人员的退出机制。

　　杨华柏告诉记者，1995年出台的《保险法》中没有规定保监会有权取消高管人员的任职资格，之后出台的《行政处罚法》又对行政机关行使取消高管人员的任职资格进行了限制。在实务中，采取的是“责令予以撤换制度”。此次规定中做了两方面的完善，其一是规定了任职资格的自动失效制度。

　　“目前，对于责令予以撤换这种行政处罚没有做出具体的规定，造成很多地方在执行过程中执法尺度不一，有些个别地方还在使用对高管人员吊销资格的处罚，有可能会引起行政复议的诉讼，使我们陷于被动，因此《草案》对保监会拥有‘责令予以撤换’高管的权力作了明确的规定。”杨华柏称。

21世纪经济报道/赵 萍